A kontrollfolyamatok nem támogatták hatékonyan a bank kockázatértékelési és szűrési folyamatait. A feltárt hiányosságok nem veszélyeztetik a bank megbízható működését - közölték.
Az MNB többek között nem tartotta megfelelőnek egyes magas kockázatot jelentő ügyfélcsoportok kiemelt figyelemmel kísérését, az átvilágítási adatok elvárt rendszerességű felülvizsgálatát, a vagyon forrásáról elvárt nyilatkozat beszerzését, illetve az okmánymásolatok felhasználását az ügyfelek ügyleteinek ellenőrzésénél. Problémákat állapítottak meg a pénzmosás-megelőzéssel kapcsolatos belső kontrollok terén is: a magasabb kockázatra utaló megerősített eljárás és – az ezzel logikailag ellentmondásos – alacsony kockázati besorolás együttes alkalmazását a bank nem ellenőrizte hatékonyan.
Az MNB a bírság kiszabása mellett – a jogsértések típusától függően – 2025. április 30-i, június 30-i és augusztus 31-i határidőkkel előírta a hiányosságok kijavítását, a hiánypótló intézkedések hatékonyságának ellenőrzését. A MNB negatívumként értékelte, hogy a bank a hazai jogszabályi elvárásokat gyakorlatában nem építette be kiegészítő jelleggel a bank csoportszintű elvárásaihoz, valamint azt, hogy a vizsgálat által feltárt hiányosságok számos esetben rendszerszintűek voltak. Az MNB ugyanakkor pozitívumként értékelte, hogy a bank dinamikus kockázatértékelést vezetett be, együttműködött a vizsgálatban, és egyes jogszabálysértések kiküszöbölése érdekében már intézkedett is - írták.
Forrás: MTI
Fotó: Northfoto
